Podmínky přijetí do AFP ČR
Členství v asociaci není nárokové. Přijímáme poradce, kteří splňují naše odborné i etické standardy a jsou připraveni je obhájit. Ročně schválíme přibližně 65 % žádostí.
Co požadujeme
Minimálně 5 let praxe v oboru
Požadujeme minimálně 5 let aktivní praxe ve finančním poradenství, zprostředkování nebo příbuzném oboru (bankovnictví, pojišťovnictví, investiční služby). Ve výjimečných případech může Rada asociace schválit přijetí uchazeče se 3 lety praxe, pokud prokáže nadstandardní odbornost, certifikaci nebo výrazný profesní potenciál.
Výjimka 3 roky — Rada posuzuje individuálně na základě doložené odbornosti, certifikací a přístupu k práci s klienty.
Osobní prezentace před Radou asociace
Každý uchazeč osobně představí Radě AFP ČR svou poradenskou praxi. Součástí prezentace je obhajoba konkrétního finančního plánu zpracovaného pro klienta, popis přístupu k práci s klienty a představení vlastního poradenského modelu. Rada hodnotí odbornou úroveň, schopnost strukturovaného uvažování a soulad s hodnotami asociace.
Trestní bezúhonnost
Uchazeč musí být trestně bezúhonný. Podmínku dokládá čestným prohlášením nebo výpisem z rejstříku trestů. Trestní bezúhonnost je trvalou podmínkou členství - její ztráta v průběhu členství je důvodem k zahájení řízení kárnou komisí.
Roční členský příspěvek 8 000 Kč
Členský příspěvek činí 8 000 Kč ročně. Příspěvek pokrývá provoz asociace, organizaci měsíčních klubových setkání, přístup ke sdíleným metodikám a nástrojům a účast na interních vzdělávacích akcích. Příspěvek je splatný vždy na začátku kalendářního roku.
V ceně členství: měsíční kluby (Praha, Brno, Ostrava, České Budějovice), interní diskuzní skupina, sdílené šablony a metodiky, webináře s hosty, část nákladů na konferenci AFP ČR.
Žádné MLM struktury
Uchazeč nesmí v rámci své poradenské činnosti budovat víceúrovňové obchodní struktury (MLM). AFP ČR sdružuje poradce, kteří se primárně věnují přímé práci s klienty - ne náboru a řízení prodejních sítí. Pokud uchazeč v minulosti v MLM struktuře působil, není to automaticky diskvalifikující, ale jeho současný model musí být od MLM zcela oddělen.
Žádné neregulované produkty
Člen AFP ČR nesmí klientům zprostředkovávat ani doporučovat neregulované finanční produkty - tedy produkty, které nepodléhají dohledu České národní banky nebo jiného relevantního regulátora. To zahrnuje mimo jiné neregulované fondy, kryptoměnové investiční schémata bez licence, sale-and-leaseback modely mimo regulovaný rámec a podobné konstrukce.
Profesionální vystupování na veřejnosti
Členové AFP ČR reprezentují asociaci i obor jako celek. Požadujeme adekvátní a profesionální vystupování na veřejnosti - na sociálních sítích, v médiích, na konferencích i v komunikaci s klienty. To neznamená, že člen nesmí mít názor nebo být kontroverzní v odborné debatě. Znamená to, že jeho komunikace nesmí poškozovat důvěryhodnost profese finančního poradce nebo dobré jméno asociace.
Sdílení hodnot asociace
Uchazeč musí sdílet základní přesvědčení asociace: že kvalitní finanční poradenství stojí na finančním plánu, dlouhodobé péči o klienta a transparentním odměňování. Nemusí v okamžiku vstupu pracovat výhradně v placeném modelu, ale musí k němu aktivně směřovat nebo jej považovat za žádoucí standard.
Jak probíhá přijímací proces
Podání přihlášky
Vyplnění online formuláře s údaji o praxi, poradenském modelu, certifikacích a motivaci ke vstupu do asociace.
Předběžné posouzení
Rada AFP ČR posoudí přihlášku a ověří základní kritéria. Uchazeč je informován o výsledku předběžného posouzení.
Osobní prezentace
Uchazeč je pozván na osobní prezentaci před Radou. Představí svou praxi, obhájí zpracovaný finanční plán a zodpoví otázky. Diskuze trvá přibližně 30 minut.
Rozhodnutí Rady
Rada hlasuje o přijetí uchazeče. Rozhodnutí je sděleno do 14 dnů od prezentace. V případě nepřijetí Rada uvede důvody a může doporučit podmínky opakované přihlášky.
Aktivace členství
Po schválení uchazeč uhradí roční členský příspěvek, získá přístup do komunity, je zařazen do adresáře členů a může se účastnit klubů a akcí.
Podání přihlášky
Vyplnění online formuláře s údaji o praxi, poradenském modelu, certifikacích a motivaci ke vstupu do asociace.
Předběžné posouzení
Rada AFP ČR posoudí přihlášku a ověří základní kritéria. Uchazeč je informován o výsledku předběžného posouzení.
Osobní prezentace
Uchazeč je pozván na osobní prezentaci před Radou. Představí svou praxi, obhájí zpracovaný finanční plán a zodpoví otázky. Diskuze trvá přibližně 30 minut.
Rozhodnutí Rady
Rada hlasuje o přijetí uchazeče. Rozhodnutí je sděleno do 14 dnů od prezentace. V případě nepřijetí Rada uvede důvody a může doporučit podmínky opakované přihlášky.
Aktivace členství
Po schválení uchazeč uhradí roční členský příspěvek, získá přístup do komunity, je zařazen do adresáře členů a může se účastnit klubů a akcí.
Co členství není
AFP ČR není síť pro sdílení obchodních kontaktů. Není to distribuční kanál. A není to klub, kam se vstupuje zaplacením poplatku.
Je to profesní komunita s jasně definovanými standardy. Členové se vzájemně posouvají, sdílejí zkušenosti a pracují na tom, aby finanční poradenství v Česku mělo vyšší úroveň. Kdo přichází s tímto nastavením, je vítán. Kdo hledá jen logo asociace na svůj web, bude pravděpodobně zklamán.
Pokud si nejste jisti, zda je členství pro vás, rádi vám zodpovíme dotazy ještě před podáním přihlášky.
Časté dotazy
Ano. Nepožadujeme, aby uchazeč v momentě přihlášky pracoval výhradně na bázi placeného poradenství. Důležité je, aby k tomuto modelu aktivně směřoval a sdílel hodnoty asociace.
Rada může ve výjimečných případech schválit přijetí uchazeče se 3 lety praxe. Typicky se jedná o poradce s certifikací EFA/EFP, prokazatelně vysokou odborností nebo výrazným profesním potenciálem. Rozhodnutí je na individuálním posouzení Rady.
Jedná se o přibližně 30–45minutové setkání, kde uchazeč představí svou praxi, přístup ke klientům a obhájí konkrétní finanční plán. Není to zkouška v akademickém smyslu — Rada chce pochopit, jak uchazeč pracuje, jak přemýšlí a zda je jeho poradenství v souladu se standardy asociace.
Rada sdělí důvody nepřijetí a může doporučit, co uchazeč může zlepšit. Opakovaná přihláška je možná, zpravidla po uplynutí 6–12 měsíců.
Ano. AFP ČR nabízí individuální členství (pro jednotlivce) a kolektivní členství (pro tým — 1 hlavní člen prezentovaný na webu + až 2 kolegové z jeho firmy s přístupem na akce a kluby).
Ano. Členství je dobrovolné a je možné ho ukončit písemným oznámením. Zaplacený příspěvek za daný rok se nevrací.
Členské příspěvky v profesní asociaci jsou zpravidla daňově uznatelným výdajem v rámci podnikání (§ 24 ZDP). Doporučujeme konzultovat se svým daňovým poradcem nebo účetní.